(SKRIPSI) Analisis Pengaruh CAR, NPL, LDR, Time Deposit Ratio dan Equity To Assets Ratio Terhadap Return On Assets Bank Umum Konvenional Di Indonesia Periode 2010-2014
Berdasarkan judulnya, skripsi ini membahas tentang analisis pengaruh CAR, NPL, LDR, TDR dan EAR terhadap ROA Bank Umum Konvensional Di Indonesia selama periode 2010-2014. Pada penelitian ini saya menggunakan regresi data panel sebagai metode pemodelannya (menggunakan pendekatan random effect). Bagi anda yang sedang meneliti dengan variabel independen yang sama mungkin tidak akan terlalu sulit mendapatkan literatur penelitian mengenai pengaruh variabel CAR, NPL dan LDR terhadap ROA bank. Tapi untuk literatur penelitian yang membahas pengaruh variabel TDR (Time Deposits Ratio) dan EAR (Equity to Assets Ratio) terhadap ROA mungkin anda akan agak sulit menemukannya. Pada Bab 4 pada bagian "Pembahasan", saya sedikit menjelaskan pengaruh variabel TDR dan EAR terhadap ROA dari sudut pandang yang berbeda dari yang kebanyakan dipublikasikan di internet.
Untuk mendownload skripsi saya berikut saya sediakan direct link-nya:
Untuk mendownload skripsi saya berikut saya sediakan direct link-nya:
Note:
Bila anda mengutip pendapat saya tolong sertakan penelitian saya dalam daftar pustaka. Bukannya mau pamer, tapi penelitian saya telah lama terdaftar di Repository Universitas Hasanuddin, sehingga bila anda mengutip tanpa menyertakannya dalam daftar pustaka, anda bisa terjerat hukum plagiasi.
Berikut abstrak penelitian saya:
ABSTRAK
Analisis Pengaruh CAR, NPL, LDR, Time Deposit Ratio dan Equity
To Assets Ratio Terhadap Return On
Assets Bank Umum Konvenional Di Indonesia Periode 2010-2014
Akhmad
Azhari
Muhammad
Yunus Amar
Kasman
Damang
Penelitian ini bertujuan untuk
mengetahui dan menganalisis pengaruh tingkat rasio kesehatan bank terhadap
kinerja keuangan Bank Umum Konvensional Di Indonesia. Populasi dalam penelitian
ini adalah seluruh Bank Umum Konvensional yang beroperasi di Indonesia. Sampel
dalam penelitian ini sebanyak 23 Bank Umum Konvensional yang telah listing di Bursa Efek Indonesia (BEI).
Data dianalisis menggunakan model regresi data panel dengan pendekatan random effect. Hasil penelitian secara
parsial menunjukkan bahwa CAR tidak berpengaruh signifikan terhadap ROA, NPL
berpengaruh negatif dan signifikan terhadap ROA, LDR tidak berpengaruh
signifikan terhadap ROA, TDR tidak berpengaruh signifikan terhadap ROA dan EAR tidak
berpengaruh signifikan terhadap ROA. Secara simultan, variabel CAR, NPL, LDR,
TDR dan EAR berpengaruh signifikan terhadap ROA Bank Umum Konvensional di
Indonesia. Sebesar 14,37 persen variasi dalam variabel ROA dijelaskan oleh
variabel independen yang digunakan dalam model ini, sisanya 85,63 persen
dijelaskan oleh variabel diluar model.
Kata
Kunci: ROA, CAR, NPL,
LDR, TDR dan EAR
Akhmad Azhari
S1 Fakultas Ekonomi dan Bisnis
Universitas Hasanuddin
Ditulis: Makassar, 09 Mei 2016
Comments
Post a Comment